错过早期去中心化的金融也没关系?去中心化的金融 2.0带来5大值得关注的新属性

时间:2021-10-25 16:10       来源: 未知

05 反VC:Fodl

几乎每隔一段时间,都会有一股对抗VC的风潮。近来风头最盛的无疑是FODL,没VC,是那个传奇去中心化的金融地址0xb1背后团队弄的。

什么,没听说过0xb1。今年初让人发现五个月积聚净资产2.8亿USD,去中心化的金融 Token持仓占比高达99%的地址就是它了。

FODL一上线就是涨,没别的,社区里的人都挣钱了,这也是不少去中心化的金融2.0的风格。譬如上面提到的Spell,OHM也是类似,巨大的成长红利让利给社区,群众基础无比坚固。

至于FODL是做什么的,其实无关紧要,不少买它的人单纯就是冲着0xb1去的,到目前都不知晓FODL是个什么项目……

它是一个100%去中心化的杠杆平台,借助的是现有抵押贷款平台的流动性,来做不需要支付资金利率的杠杆,也绝对算是一个有用的场景需要。

02 更复杂:Tokemek、Pendle

更复杂的代表,大家选取了Tokemek和Pendle这两个上线了几个月的项目,都是那种刚上线时被人看了“一脸懵逼”的项目,华尔街那套高端大气上档次的被人看不明白的东西,愈加多的出目前圈内了。

Tokemek:改变去中心化的金融流动性的代表

大家都知道,Uniswap把流动性的蛋糕从专业做市商分给散户之后,也带来了免费损失这个东西。

Tokemek给LP们,甚至一些初创项目方提供了一种新的策略 。LP们把你要去2池做市的以太币或者美元C什么的存在我这里,我给你Toke奖励,而且单币做市就好。

大家这还有专业的流动性管理者负责引导资金去最有利益的地方,愈加可贵的是免费损失,不要怕,虽然大家没办法100%防止,但当LP撤资有免费的时候,大家流动性管理者的收益或者质押资产与和系统池子还给你赔。

Pendle :收益分级或者说收益Token化的代表

和上面Spell之类的稳定币有那样点异曲同工之妙,又不尽然相同。

譬如你是一个Uniswap上面以太币/美元C的LP,这个时候你可以通过Pendle把将来到某一个时间点做市的手续费给Token化,你可以把这个Token卖了,等于收益提前兑现,别的人也可以看好你将来的收益,直接持有这个Token。

Pendle还有不少进阶的玩法,由于在收益Token化的同时,最早的LP本金也被弄成了另一个Token,LP可以选择提前卖掉本金Token避免免费损失,同时保留收益Token……各种方案组合大伙感兴趣可以自己研究下。

03 更好玩:去中心化的金融 kingdom、Dsgmetaverse

这两个都是DEX,一个跑在Harmony上面,一个跑在BSC上。之所以说更好玩,是由于Uniswap之后,大伙围绕着Uniswap的AMM免费损失等做出了各种微革新,后来感觉DEX也就那样了。

后来出来了Cake这个仿盘,还可以烧Token?还可以摸彩票?还有单币质押池?再后来Cake的仿盘在各种链大行其道。

去中心化的金融 2.0年代的DEX应该是什么样呢?DFK和DSG做出了一个探索,去中心化的金融 kingdom跑在Harmony链上,登录的第一时间,笔者一度疑惑这是个Gamefi,不是DEX吧……

结果人家真的就是个DEX,一个结合了游戏,NFT等各种元素的DEX,里面有英雄,各种职业,道具,属性,任务等,有那样点Uniswap+Rarity的感觉?

当然,项目还处于早期,具体这部分英雄能干吗,还要慢慢看,现在就是一个套着游戏UI的DEX。

DSG之前被称作是BSC神矿,由于也融合了很多之前的革新元素,Pancakeswap的总量无限、DODO的会员体系、MDEX的Trade Mining、SafeMoon的销毁。

然后,又叠加上了自我革新的NFT碎片Mining和分红,还有马上推出的Socialfi。

目前OHM的市值已经高达25亿美金,刚刚推出的Olympus Pro更是可以帮别的项目进行类似OHM那种方法的债券发行和协议流动性管理,譬如刚刚提到的Pendle,近期就用Olympus Pro。

超高的APY,超高的质押率,超高的Fomo情绪,OHM绝对算是去中心化的金融2.0里算稳扛把子。

都说BTC是区块链1.0,以太币是2.0,之前以柚子币为代表的“以太币杀手”纷纷号称自己是3.0(甚至还有的号称自己是4.0),当然,目前这个多链宇宙共存的年代,称其为区块链3.0毫不为过。

去中心化的金融也不可以落后。去年大放异彩的去中心化的金融,以Uniswap、Compound、AAVE等为代表的去中心化的金融 1.0,今年的表现却是暗淡很多,不少连以太币都没跑过。这可是区块链第一个,也是现在一个最大的应用场景,最后跑不赢以太币,太说不过去了。

大家需要去中心化的金融 2.0。当然,去中心化的金融 2.0并非1.0的杀手,1.0是整个去中心化的金融的基石,兑换、借代、AMM曲线……

这部分构成了整个去中心化的金融生态的地基,2.0是在1.菜鸟上的很多“微革新”,他们或许并不可以像去中心化的金融 1.0年代给大家的那种颠覆感或是震惊,但他们肩负着引领去中心化的金融不断革新的使命,与让更多资金投入者挣钱,跑赢以太币那种。

去中心化的金融 2.0主要有以下这么几个特征:更高效、更复杂、更好玩、更FOMO、反VC。大家依据每一个特征都找了几个颇具代表性的项目介绍给大伙,篇幅关系,只能做个简介。

由于想要深入知道的话,每个项目都值得单独来一篇文,挖掘的乐趣就留给读者好了。另外,还有很多项目其实兼具上述四项特质中的数个,但为了愈加直观,大家还是“强行”把他们依据特征分了类。

01 更高效:Visor、Sh3ell、ALCX

记得非常早之前大家就写过,去中心化的金融的下半场,提高资本效率肯定是最为要紧的一环。

本质来讲,UNI V3也可以看做是去中心化的金融 2.0,然而V3又不会单独发一个Token,所以不把Uni列在这里,而是选择了Visor,用主动做市商方案管理用户在V3的LP资金。

相对于把V2无脑躺平的LP方案,V3的做市效率显然要高得多,同时门槛也高了很多,市场也势必会有把V3做市“专业化”工具的一席之地。

然而,这种需要频繁调仓方案的东西在以太币高昂的手续费面前颇为无奈,近期Uni V3上线Arb,倒是有机会大显身手了。

Spell和ALCX则是通过“把将来的钱今天提出来花”的方法,来达成更高的资本效率。

如何做到的,抵押自带生息的资产(譬如以太币2.0质押生成的se以太币,Sushi质押生成的xSushi, 拿去Yfi质押的Dai等),借出稳定币(MIM与al美元),这部分稳定币可以通过Curve换成美元C或者D人工智能叫你拿去花,然后就不需要还了。

由于质押的资产本身就是会产生利息的,等你质押结束,利息就把你借出来的稳定币都还上了,意不意料之外,惊不惊喜。

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