聚合,defi的下一个进步机会?

时间:2021-07-18 03:47       来源: www.lwxiangyun.net

通过市场调查

大家近期一直在考虑defi范围将怎么样进步,与怎么样跟上更广泛的技术行业趋势。

假如你读过本·汤普森的策略博客,他的聚合理论概念了平台公司和“聚合商”之间有什么区别。

有的平台公司,如shoppify或substack,提供api或技术,允许第三方与最后用户连接。Substack连接着作者和读者,并从他们的收入中获得10%的份额。Shopify连接企业和用户,然后向企业收取每月的订阅费,以提供他们的技术,与可选的增值服务(支付、信用额度等)。

但最后还是由作者或企业自己来获得用户并进行分销。

聚合商是像Google或Facebook如此在第三方和用户之间打造中介关系的公司。说起来有点太容易了,但Facebook和Google拥有很多的用户信息,并借助这部分信息让公司在广告上花费很多资金。在不少状况下,媒体或旅游公司没顾客关系,他们需要付钱给Google和Facebook来发布。

假如你计划去东京旅游,你可以开始在Google上搜索,而不是直接在Expepa上搜索。因此,Expepa在2019年的“销售和推广”支出60.3亿USD,主要用于Google广告。

在cefi数字货币范围,Binance可能是最一样的聚合器,譬如Facebook或Google。Binance拥有超越1500万的用户和很庞大的数字货币市场,从提供商(想要登录Binance平台的项目)那里获得了不少价值(USD)。

项目团队(提供商)想以多种方法为Binance买单:在交易平台上市,占IEO资金的肯定比率,与广告(空投和礼物)。车队想为Binance支付所有这部分成本,由于他们自己没办法达成这样广泛的宣传和竞价。在Binance上上市也增加了项目的合法性,由于用户常见觉得Binance在支持一个项目之前进行了详细的调查。

Binance在数字货币范围的强大地位,与其品牌、用户和成熟度,使他们可以获得很大的市场份额,即便他们将商品投放市场的时间比角逐对手晚。Binance一般在其他交易平台之后上市,进入永续期货市场较晚,近期才开始提供期权(尽管这是单边的)。但无论怎么样,Binance商品已经吸引了不少用户。

为了将聚集理论应用于defi,大家来看看defi的近况

协议(第三方):复合,dydx,maker/DSR,curefi,uniswap,复合,dydx

概要

defi聚合器的第一个期望是,它们将可以在很多方面提供更好的客户体验,并通过愈加集中化来更容易地挣钱。但在大部分状况下,开始构建这部分项目违背了这部分团队的初衷。在打造一个可持续的商业模式和保持权力下放之间找到一个平衡点将是将来几年最有趣的事情之一。

路径1:

一个平台可以转变成一个“信赖市场”的应用程序商店,或者提供金融机会。该平台将用户连接到任何数目的金融机会,并为其支持的协议提供一些安全审计。对于用户来讲,这意味着平台已经尽力验证代码是不是合法并通过了审查。

亚马逊对第三方企业也有类似的做法。亚马逊将向企业合作伙伴收取每笔买卖成本和每月订阅费,以便可以在亚马逊平台上销售。

诚然,平台非常难向“企业”(协议或商品)收取月度订阅费(比如,怎么样收取复合成本?)但也可以用其他办法。

可能大概转向新品(在完全分散之前?)收取成本以获得官方支持(如前面的Binance示例)。有不少新的defi应用程序在争夺用户的注意力。在拥有最多用户的平台上获得支持对于一个新团队来讲可能是很有价值的。

另一家如此做的公司是salesforce。Salesforce获得用户,然后为其他公司提供一种通过appexchange将其服务集成到Salesforce中的办法。通过appexchange,salesforce收取一次性上市费(用于支付安全审查),然后从通过其平台产生的订阅中提取肯定比率的收入。

一个拥有很多用户群的defo聚合器将处于一个完美的地方,它可以提供defi协议的API和SDK来与之集成。

曲线.fi池2发送一USD到1英寸。

用户将Dai发送到1英寸

潜在的风险是什么?

所有都有危险。假如你用的是instadapp,而instadapp用的是蓝色.dex事务是在uniswap上实行的,因此你可能与实质事务(与多个智能合约)相差三层。更多的抽象和简化使得用户不太可能真的理解他们在用什么。在一个仍然容易遭到黑客攻击的新兴行业,这种对安全的掩盖可能是危险的。在开发预防黑客攻击的协议时,容易是王道。

用户离自己资金越远,出现安全漏洞的可能性就越大。除此之外,伴随事物之间的联系愈加紧密,聚合器对整个生态系统的审计变得愈加困难。BZX黑客事件就是一个非常不错的例子,说明当defi的多个部分混合在一块时会发生什么。

图片出处:辛普森一家核场景,由德里比特(福克斯)翻拍

在1英寸的买卖中,从Dai到usdt的资本流动一般如下:

机会

大家觉得,在一个成熟的平台上,大家觉得Zerp/Defion提供了一个成熟的平台,譬如一个容易的界面,或者说是一个容易的界面。

这部分聚合器不那样容易用,由于与技术行业的聚合器不同,它们迄今为止只有聚合提供商,尚未成功聚适用户。

在某种程度上,加密钱包正饰演着这个角色。比如,信托钱包可以用来保管你的资产。它还提供有限的买卖功能,以质押资产并通过wallet connect连接到其他应用程序。但据大家所知,他们没挣钱。

第一个成为“defi平台”的平台将垄断整个市场。Metamask是一个典的例子,说明了当一个足够好的工具比其他工具更早出现并成为公认的品牌时会发生什么。几乎所有些defi商品都第一使用了metamask。假如你不可以在你的站点上选择“用metamask登录”,这表明这个项目还不成熟。

大家提出了几条渠道,让defi项目成为聚合器:

在1英寸内将usdt发送给用户

路径2:

上述建议提出了一个规模问题。defi会有像亚马逊或salesforce如此的应用程序吗?这不太可能。对于一个平台来讲,解决这个问题的办法就是提出一种“免费增值”模式。

对于散户资金投入者,平台可以从用户与实质协议通过中介智能合约产生的利息中提取利息,也可以对买卖收取少量的基点成本。对于用户来讲,这等于“便利费”

综上所述,平台可以提供“专业”版本的工具(如每月500USD),而不需要“便利费”它具备更多的功能和更大的可扩展性(比如,专业用户可以通过平台UI集成新品)。

这种专业工具可以更像为机构顾客量身订做的大宗经纪等工具。“大宗经纪”一词非常难界定,但在传统金融范围,通常是指银行和对冲基金提供的一站式综合金融服务。筹资、筹资、筹资、筹资、筹资、筹资等业务。

在cefi数字货币中,大家对公司打造大宗经纪业务(如tagomi)感到很兴奋,但大部分公司都失败了,由于:

在传统市场中,没一级经纪人,对冲基金几乎不可能向机构资金投入者募筹资金,但加密市场并不是这样,因此总体需要较低。

数字货币范围的一些主要公司事实上正在借助交易平台基础设施的早期优势,因此该基金期望能直接与所有平台连接

主要经纪人还不可以向顾客提供贷款服务(这是很多人非常重要的特征)。

即便主要经纪商在其当地用户界面上提供保证金,基金仍需要为每家交易平台提供单独的抵押品(即,汇理提供的抵押品在OKEX中不被认同)。

defi聚合器在这里可以饰演的角色是将贷款(从复合或AAVE开始)放在买卖机会旁边。事实上,这意味着做市商在一个平台上借贷,然后在另一个平台上贷款(像中金国际的大宗经纪商),但事实上,它看着更像是一类型似于传统大宗经纪业务的统一买卖体验。

聚合商也可以考虑推源于己的cefi或点对点借贷机会,如此更容易获得差价。也大概采取与亚马逊相同的办法,用亚马逊入门知识创建我们的最成功商品版本。

最后,其中一个平台将达成服务的完全垂直整理,进入“赢家通吃”的局面。该平台将简化用户的步骤,并在此过程中为其平台积累大多数价值。

1寸送戴曲线.fi池1。

曲线.fi池1英寸iearn.金融戴被存放在。

学习金融将USD兑回曲线.fi游泳池2。

上述过程有两个后果应该注意:

第一,假如有人入侵学习金融若是如此,他可能会从已经批准1英寸智能合约的用户那里转移erc20代币来窃取资金,由于1inch已经被批准曲线.fi,和曲线.fi第三批准学习金融。但,这部分用户可能根本不知晓学习金融存在!

第二,在现在ETH的形式下,气体本钱使得聚合本钱特别高。比如,这一英寸的买卖价格接近10USD。用USD买卖几千USD或许值得,但对于那些小额买卖的人来讲却不值得。目前,用1英寸和curefi组合来交换Dai/usdt的天然气本钱大约是uniswap直接转换的6倍(5.13USD对0.855USD)。

上升空间是什么?

这部分平台聚合器的优势在于,它或有助于吸引更多的受众。首次参与用defi的本钱特别高。即便对那些长期从事数字货币行业的人来讲,这部分平台也非常难起步。

新的聚合器有一个好看的用户界面,用户无需关心琐碎的细则,这会给defi带来新用户,像coinbase在2017年底为数字货币所做的工作。

大多数人首次接触到defi时,都被繁琐的操作吓坏了,想真的试试看看。你可以想象一个一般的聪明人可以在twitter上得到8%的收入。所以你立刻打开defi的商品,然而,发现他第一要去别的地方把USD兑换成一种稳定的货币,然后他需要在不一样的网站上打造一个钱包,然后才能真的在DFI中用你一个人的USD。

在pc中,商品有非常大的改进空间,在平台/聚合器级别进行改进是非常有价值的,由于商品可以继续专注于技术改进和安全性。

平台:zerion、instadah3h3、argent

还有一类新的聚合器:ray,curefi,1英寸交换, 蓝色.dex, 未用.io

一个容易见到的比喻是,今天的defi仍然处于“早期网络年代”无人真的以有意义的方法聚合所有些服务。比如,A60协议直接连接到任何一个或多个服务平台。

现在的聚合器并不完全符合本·汤普森的概念,但假如你真的仔细想想,你可以一窥它们是怎么样做到的。

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